Условное депонирование движимого имущества как способ обеспечения исполнения обязательств

Динамика развития экономических отношений диктует необходимость развития договорно-правового регулирования, направленного на обеспечение баланса имущественных интересов субъектов гражданского оборота.

Длительное время внесение долга в депозит рассматривалось в отечественной доктрине гражданского права преимущественно как особый способ исполнения обязательства с участием субъекта, выполняющего публично-правовую функцию (нотариуса или суда), о чем прямо свидетельствовало содержание п. 2 ст. 327 ГК РФ.

В этой связи мнение о том, что использование депозита нотариуса является непоименованным способом обеспеченияисполнения обязательств, не имело под собой достаточных аргументов вплоть до введения в действие Федерального закона от 23.05.2018 № 120-ФЗ «О внесении изменений в статью 327 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации и статьи 1 и 3 Федерального закона «О внесении изменений в части первую, вторую и третью Гражданского кодекса Российской Федерации».

Данным законодательным актом ст. 327 ГК РФ была дополнена п. 4, согласно которому к передаче нотариусу на депонирование движимого имущества на основании совместного заявления кредитора и должника подлежат применению правила о договоре условного депонирования (эскроу). При этом предусматривается, что нотариус не является стороной такого договора, и в связи с этим основанием для депонирования с его участием движимого имущества является либо совместное заявление сторон обязательства, оформляемое на имя нотариуса, либо заявление от депонента в случае нотариального удостоверения сделки, являющейся основанием для депонирования соответствующего имущества (ч. 1 ст. 88.1 Основ законодательства о нотариате, утв. ВС РФ 11.02.1993 № 4462-1; далее – Основы).

Таким образом, исследование правоотношений, складывающихся в рамках депонирования движимого имущества, невозможно без определения правовой природы и содержания договора эскроу.

По договору условного депонирования (эскроу) депонент обязуется передать на депонирование эскроу-агенту имущество в целях исполнения обязательства депонента по его передаче другому лицу, в пользу которого осуществляется депонирование имущества (бенефициару), а эскроу-агент обязуется обеспечить сохранность этого имущества и передать его бенефициару при возникновении указанных в договоре оснований (ст. 926.1ГК РФ).

Как отмечает С.В. Сарбаш, «определение цели обязательства, выражающейся в его исполнении, имеет не только теоретическое, но и прикладное значение».

В этой связи целью договора эскроу как каузальной сделки является обеспечение надлежащего исполнения обязательства депонента перед бенефициаром по передаче имущества, прекращение исполнением данного обязательства со стороны депонента, обеспечение сохранности переданного в качестве исполнения имущества и обеспечение имущественных интересов кредитора, направленных на получение этого имущества.

В рамках договора эскроу мы сталкиваемся преимущественно со стимулирующей функцией данного обязательственного регулятивного правоотношения.

Таким образом, если рассматривать договор эскроу как гражданское правоотношение, то он представляет собой относительное обязательственное договорное правоотношение, носящее обеспечительный характер и относящееся к категории регулятивных.

При этом договор эскроу может включать в себя, во-первых, простые обязательства, состоящие из обязанности должника (депонента) передать имущество в пользу кредитора и из принадлежащего кредитору (бенефициару) права требовать предоставления находящегося на депонировании имущества (например, когда передача имущества эскроу-агенту обусловлена уже ранее исполненным обязательством бенефициара в пользу депонента).

Во-вторых, договор эскроу может включать в себя сложные обязательства, например, когда на депонирование предоставляется имущество, подлежащее передаче сторонами двустороннего договора друг другу (взаимное эскроу). В этом случае депонент с бенефициаром могут выступать по отношению друг к другу как должником, так и кредитором в рамках договора эскроу.

Как указывал К.П. Победоносцев, рассматривая соотношение правовых понятий «договор» и «обязательство», «чтобы установить юридическое отношение, необходимо связать чужую волю, получить возможность управлять чужими действиями… иметь на него требование. Эта цель достигается посредством договора, сделки, в силу которой один человек получает власть над действием другого человека и право требовать этого действия, а другой по собственному согласию связывает свою волю и ставит часть своей деятельности в обязательственное отношение к первому».

Также неприменимым к договору эскроу является подход, согласно которому депозит представляет собой односторонний обеспечительный характер интересов кредитора. Договор эскроу включает в себя юридически значимые волевые действия как депонента по исполнению обязанности по передаче имущества эскроу-агенту, так и бенефициара по принятию от эскроу-агента исполнения или по отказу от принятия исполнения (выражаемого, в том числе в форме бездействия).

Данный вывод вытекает в том числе из содержания абз. 2 п. 1 ст. 888 ГК РФ, согласно которому поклажедатель, своевременно не передавший вещь на хранение, несет ответственность перед хранителем за убытки, причиненные в связи с несостоявшимся хранением, если иное не предусмотрено законом или договором хранения.

Также из содержания письма Федеральной нотариальной палаты № 3041/03-16-3 от 20.06.2018«О договоре условного депонирования (эскроу) и договоре публичного депозитного счета» следует, что нотариус, выполняя функции эскроу-агента, выступает гарантом исполнения обязательств депонента и проведения расчетов между сторонами нотариально удостоверенного соглашения, являющегося основанием для депонирования имущества с участием нотариуса.

Также договор условного депонирования можно отнести к разновидности смешанных договоров, так как он сочетает в себе элементы договорных конструкций, касающихся владения, хранения и перехода прав на движимое имущество. При этом содержание договора эскроу может включать в себя и иные правомочия его сторон, поскольку значительная часть содержащихся в гл. 47.1 ГК РФ положений носит диспозитивный характер и предусматривает возможность их изменения или дополнения в зависимости от имущественных интересов его участников.

Как следует из п. 3 ст. 926.1 ГК РФ, объектом депонирования могут выступать любые движимые вещи, включая документарные ценные бумаги, наличные денежные средства и документы, а также бездокументарные ценные бумаги и безналичные денежные средства.

Исходя из содержания ст. 432,926.1 ГК РФ, к существенным условиям договора эскроу относится предмет договора и основания для передачи имущества эскроу-агентом бенефициару.

В этой связи договор эскроу можно отнести к категории условных сделок, заключаемых под отлагательным условием (п. 1 ст. 157 ГК РФ). В качестве отлагательных условий могут рассматриваться любые юридические факты (действия, события), с которыми стороны договора эскроу связали возникновение обязанности по передаче имущества эскроу-агентом бенефициару.

По общему правилу после передачи объекта депонирования эскроу-агенту последний не вправе распоряжаться таким имуществом и пользоваться им, если иное не предусмотрено договором или не вытекает из существа обязательства (п. 3 ст. 926.4 ГК РФ). Обусловлен этот запрет тем, что переданное на депонирование имущество обременено правами бенефициара на него, поскольку после его передачи эскроу-агенту депонент считается исполнившим свою имущественную обязанность перед бенефициаром.

В частности, при депонировании бездокументарных ценных бумаг запись об их обременении осуществляется в порядке, предусмотренном правилами п. 3 ст. 149.2 ГК РФ. Также об ограничении владельческих правомочий эскроу-агента в отношении депонированного имущества говорит положение п. 2 ст. 926.2 ГК РФ, согласно которому при неисполнении обязательства по выплате вознаграждения эскроу-агенту последний не вправе удерживать переданное ему имущество, если иное не предусмотрено договором.

В этой связи представляет интерес также субъектный состав и правовой режим имущества, передаваемого на депонирование.

В главе 47.1 ГК РФ четко не определено, кто может выступать в качестве эскроу-агента. В этой связи напрашивается вывод, что им может являться любой субъект гражданского права, если иное не предусмотрено законом и не противоречит сути правоотношений по депонированию соответствующего движимого имущества.

Вместе с тем анализ законодательства показывает, что привлечение к условному депонированию движимого имущества обусловлено либо особым правовым статусом лица (например, нотариус), либо профессиональными навыками применительно к депонированию отдельных видов имущества. В частности, законом предусмотрено, что эскроу-агентом при депонировании безналичных денежных средств в рамках счета эскроу (§ 3 гл. 45 ГК РФ) выступает именно банк.

Как представляется, деятельность эскроу-агентов будет развиваться именно как профессиональная, поскольку только таким участникам гражданского оборота можно на регулярной основе доверять имущество как способ обеспечения и исполнения гражданско-правовых обязательств. При этом нотариусы в силу своего особого правового статуса, исключающего их из числа непосредственных сторон договора эскроу, едва ли смогут принимать на депонирование любые движимые вещи.

Объем правомочий сторон договора эскроу в отношении передаваемого на депонирование имущества зависит от объекта депонирования.

Если речь идет о безналичных денежных средствах, то правовой режим данного имущества с учетом содержания гл. 45 ГК РФ предполагает обязательное размещение их либо на номинальном счете эскроу-агента, либо на публичном депозитном счете нотариуса.

На эскроу-агенте лежит обязанность обеспечить сохранность переданного ему имущества посредством совершения необходимых для этого действий. Например, поместить их в соответствующее хранилище, обеспечить уход за имуществом, включая поддержание соответствующего температурного, влажностного и иного режима при необходимости, осуществлять охрану имущества и иные мероприятия, необходимые для сохранения за объектом депонирования его свойств и возможностей дальнейшего использования в соответствии с назначением.

Вызывает также интерес характер и содержание вещно-правовых отношений в отношении объекта депонирования в рамках договора эскроу между его сторонами. Здесь можно выделить следующие предусмотренные законодательством основные моменты.

Если иное не предусмотрено законом, в случае передачи на депонирование вещей депонент сохраняет право собственности на них до даты возникновения оснований для их передачи бенефициару. При этом к отношениям сторон применяются положения о договоре хранения, предусмотренные гл. 47 ГК РФ.

Если иное не предусмотрено договором или не вытекает из существа обязательства, эскроу-агент не вправе использовать переданное ему на депонирование имущество и распоряжаться им. При этом эскроу-агент несет бремя содержания переданного ему на депонирование имущества и отвечает за его утрату, недостачу или повреждение, если не докажет, что эти обстоятельства произошли вследствие непреодолимой силы, либо из-за свойств вещей, о которых он не знал при принятии на депонирование и не должен был знать, либо в результате умысла или грубой неосторожности депонента (п. 2 ст. 926.5 ГК РФ).

Если иное не предусмотрено законом, после возникновения соответствующих предусмотренных договором эскроу оснований право собственности на передаваемую вещь переходит к бенефициару.

Вышеизложенное позволяет сделать вывод, что в рамках договора эскроу имеет место конкуренция вещных правомочий в отношении объекта депонирования.

При этом право собственности депонента на объект депонирования прекращается в следующих случаях:

• передача имущества эскроу-агентом бенефициару при наступлении предусмотренных для этого оснований;
• распоряжение объектом депонирования со стороны эскроу- агента, если это право ему предоставлено договором.

Как представляется, предусмотренная законом возможность закрепления за эскроу-агентом права пользования и распоряжения объектом депонирования отдаленно напоминает используемую во французском гражданском законодательстве фидуцию как сделку, предусматривающую передачу имущества учредителем одному или нескольким фидуциариям с целью хранения последними переданного им имущества отдельно от своего в предусмотренных соглашением сторон целях и в интересах одного или нескольких бенефициаров (ст. 2011 Французского гражданского кодекса).

Особенно это актуально, когда эскроу-агентом выступает профессиональный хранитель (например, товарный склад) и бенефициар в установленном порядке и в определенные соглашением сторон сроки не принимает объект депонирования от эскроу-агента или уклоняется от его принятия, что может привести к гибели или порче хранимой вещи. В этих случаях эскроу-агент может быть наделен правом на реализацию объекта депонирования с условием о передаче вырученных денежных средств депоненту.

В частности, законом предусмотрен обязательный характер для зачисления нотариусом, выполняющим функции эскроу-агента, на публичный депозитный счет поступивших от депонента наличных денежных средств не позже дня, следующего за днем их поступления (абз. 5 ст. 87 Основ). После выполнения нотариусом указанных действий на объект депонирования начинает распространяться правовой режим для хранения безналичных денежных средств, особенности которого были рассмотрены нами выше.

Направленностью договора эскроу как способа обеспечения и исполнения гражданско-правовых обязательств в сфере имущественного оборота обусловлено также закрепление в законе положений о запрете обращения взыскания на депонированное имущество, в том числе в рамках процедуры несостоятельности (банкротства), недопустимости ареста такого имущества или принятия в отношении него обеспечительных мер по долгам эскроу-агента либо депонента (ст. 73.3, п. 3.2 ч. 3 ст. 80 Закона об исполнительном производстве). При этом такой запрет не действует при недействительности договора эскроу или при нарушении обязательств по нему (ст. 926.7 ГК РФ).

В заключение необходимо отметить, что имплементация договора условного депонирования (эскроу) в гражданское законодательство России, расширяет круг правовых средств, гарантирующих исполнение обязательств по сделкам, предусматривающим встречное имущественное предоставление.